======ポンジ・ネズミ講詐欺（新規投資者の資金で配当を出す詐欺）の手口と対処法====== {{tag>ポンジ・ネズミ講詐欺 対処法 自転車操業型の詐欺 ポンジ・スキーム ネズミ講 無限連鎖講 初期配当 ネズミ講型 投資案件 海外 元本保証 必ず儲かる 高利回り 金融庁 登録業者 未登録業者 110 金融庁 消費者ホットライン 188}} --------------- =====1.ポンジ・ネズミ講詐欺とは===== ポンジ・ネズミ講詐欺とは、新規投資者から集めた資金を以前の投資者への**「配当」や「報酬」**に充てる自転車操業型の詐欺です。 最初のうちは配当が支払われるため、本物の投資案件に見えますが、新規投資者が減ると破綻し、最終的に資金が持ち逃げされます。 ポンジ・スキーム：投資と偽って資金を集め、配当を支払うが実際の利益は発生していない ネズミ講（無限連鎖講）：新規会員を勧誘し、紹介料としてお金をもらうが、組織が崩壊すると下位会員が損をする --------------- =====2.ポンジ・ネズミ講詐欺の主な手口===== **①高利回り・確実なリターンを保証** 「毎月○％の配当を保証」「元本保証でリスクなし」 「銀行よりも高利回り」「大手企業も投資している」 実際には、配当は新規投資者の資金で賄われているだけ。 **②初期配当で信用させる** 初回や最初の数回だけ実際に配当を支払い、信用させる 追加投資や紹介を促し、より多くの資金を集める 最終的に運営者が資金を持ち逃げ **③友人や知人を勧誘させる（ネズミ講型）** 「あなたも知人を紹介すれば、配当が増える」 「〇人勧誘すれば特別ボーナス」 実際には、紹介者が増えなければ配当が止まり、後から参加した人が損をする。 **④出金制限・追加投資の強要** 「もっと投資すればVIP会員になれる」 「出金には一定額の再投資が必要」 「今出金すると税金がかかる」 実際には、運営側が逃げるまで資金を集めるための口実。 **⑤海外の投資案件を装う** 「海外の金融機関が管理する安全な投資案件」 「仮想通貨のステーキングで高利回り」 実際には、架空の投資案件で、配当の支払いが止まると運営者が失踪。 --------------- =====3.ポンジ・ネズミ講詐欺の見抜き方===== 「元本保証」「必ず儲かる」「高利回り」は詐欺 金融庁の登録業者か確認する（未登録なら違法） 投資の仕組みが不透明なら関わらない 「新規会員を紹介すれば報酬が増える」と言われたらネズミ講を疑う 出金に制限がある・理由をつけて出金を拒否される場合は詐欺確定 SNSや知人からの勧誘でも、必ず第三者の専門家に相談する --------------- =====4.事前にできる対策===== 金融庁の登録リストで合法的な業者か確認する（未登録業者の投資は違法） 投資案件の運営元・過去の実績を調べる（公式サイト・口コミをチェック） 配当が「新規投資者の資金」から出ている場合は絶対に関わらない 高額な初期投資や「紹介制度」がある案件は避ける 知人や親族からの勧誘でも、冷静にリスクを判断する 不審な投資案件を見つけたら、家族や友人と情報共有する --------------- =====5.もしポンジ・ネズミ講詐欺に遭ったら===== すぐに警察（110番）に通報する 金融庁や消費者ホットライン（188）に相談する 銀行に連絡し、送金を止められないか確認する SNSやネットで被害情報を共有し、他の人が騙されるのを防ぐ ポンジ・ネズミ講詐欺は最初のうちは本物の投資案件に見えるため、冷静な判断が必要です。 「必ず儲かる」「リスクゼロ」「紹介でボーナス」という言葉が出たら、疑ってかかりましょう。 --------------- [[https://www.meijiyasuda.co.jp/dtf/lfm/life/articles22.html|明治安田：20～30代を狙う投資詐欺の手口と回避方法]] [[https://www.bluebox.co.jp/colum/realestate-investment/ponzischeme/|ポンジスキームとはどんな詐欺？不動産投資の罠の見分け方をわかりやすく解説]] [[https://www.afpbb.com/articles/-/2550172|破滅を運命づけられた詐欺の手法「ポンジ・スキーム」]] [[https://www.investingsuccess-apartment.net/beginner/ponzi-scheme.html|【投資トラブル】ポンジスキームとは？仕組みや見分け方を解説]]